Tienen buena posición a largo plazo en el ranking de rentabilidad acumulada publicado por Citywire.
En todo caso, en el rating mundial de fondos de Renta fija – Euro ocupan un puesto en mitad de la tabla. Podemos concluir que los rendimientos se han visto resentidos desde el año 2018, lo cual ha costado a los gestores (especialmente a Michael Krautzberger) la calificación como gestor.
Por otra parte, los gestores del fondo pueden utilizar instrumentos derivados con fines de inversión. En otras palabras: para generar rentabilidades adicionales.
Una vez dentro del apartado fondos, pones el nombre del fondo o el ISIN. Morningstar compara ese fondo con todos los que tenga catalogados dentro de su misma categoría, y lo hace a partir de datos cuantitativos (resultados numéricos) como son la rentabilidad histórica, el riesgo y las comisiones que cobra.
Por eso es recomendable tomarte tu tiempo antes de arrancar, y así evitarte sorpresas como las que «descubren» muchos inversores que confían a ciegas en terceros para que les recomienden en qué fondos invertir su dinero.
Entonces, invertir en bienes raíces para alquilar como casa de vacaciones es diferente de adquirir un derecho de retención fiscal sobre una casa.
Mi intención era buscar refugio y no perder valor de patrimonio para poder traspasar en meses a otros fondos de renta mixta o variable, nunca conservar una inversión five años en un fondo conservador con “cash de inversión” garantizado. El resultado ha sido pésimo, el fondo ha comenzado en el mercado con una caída del 5% del valor de adquisición, desde luego ha sido un tremendo varapalo.
Hay quien incluso utiliza ratios (indicadores) para intentar averiguar si la cartera de un fondo está cara o barata respecto a otros fondos similares o a su histórico.
Esperamos haberte podido ayudar y recuerda que lo comentado no constituye ninguna recomendación ni propuesta de inversión.
En vista de lo tratado en las líneas anteriores, estamos en disposición de realizar un resumen standard de nuestra opinión sobre este fondo de inversión:
Buenos días, ante todo muchas gracias por la enseñanza entorno a los FI de la que algunos tanto carecemos y de la que tanto se aprovechan algunos bancos.
Respecto a los dos fondos que comentas, tampoco podemos ayudarte a dedicir si has de invertir más o menos pensando en el futuro. Lo que si hemos hecho es darle una ojeada al informe de Morningstar.
Otro servicio que puede ser altamente rentable hoy en día es ofrecer el diseño y ejecución de estrategias Search engine marketing.
Si no analizas la cartera de los fondos en los que ya tienes dinero, o en los que quieres elegir, puede pasarte que estés duplicando el riesgo en determinadas empresas, activos, sectores y zonas del mundo, cuando tú pensabas que inversiones rentables al escoger diferentes fondos estabas diversificando al máximo; y que pagues comisiones de gestión a quien no se las merece.